главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;

члены парламента или аналогичных законодательных органов;

члены руководящих органов политических партий;

члены верховных судов, конституционных судов или других высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;

члены ревизионных палат или правлений центральных банков;

послы, временные поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий;

директора, заместители директоров и члены правления или лица, занимающие равнозначные должности в международных организациях.

Члены семьи лиц, перечисленных выше, включая супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров, а также родителей;

Известные близкие соратники лиц, перечисленных выше, включая лиц, с которыми имеется совместное бенефициарное владение юридическим лицом или правовой конструкцией, с которыми существуют тесные деловые отношения, либо которые являются единственным бенефициарным владельцем юридического лица или правовой конструкции, созданной в интересах политически значимого лица.

Внутренние политики и процедуры;

Обязанности персонала;

Подход, основанный на оценке рисков;

Комплексная проверка клиентов (CDD);

Приостановка транзакций или прекращение деловых отношений;

Ведение документации;

Подбор и обучение персонала;

Утверждение новых продуктов и услуг.

Внедрение и поддержание системы внутреннего контроля, определённой настоящей политикой;

Внедрение и контроль за выполнением «Процедуры идентификации клиентов», «Процедуры мониторинга транзакций» и других внутренних процедур, связанных с настоящей политикой;

мониторинг процесса идентификации клиентов и совершаемых ими операций;

отчетность перед ответственным управляющим акционером компании по вопросам, связанным с мерами по противодействию отмыванию денег и подозрительными операциями клиентов;

проведение обучения сотрудников компании по вопросам противодействия отмыванию денег;

выполнение любых других функций, связанных с мерами по противодействию отмыванию денег в компании.

Страновой или географический риск;

Транзакционный риск;

Риск, связанный с продуктом или услугой.

Требование по ставкам — клиент обязан сделать ставки на сумму, в 2 раза превышающую сумму депозита, чтобы получить разрешение компании на вывод любой суммы со своего криптокошелька, зарегистрированного в компании;

Переводы между клиентами — клиентам запрещено переводить средства друг другу;

Наличие нескольких криптокошельков — клиентам запрещено открывать несколько криптокошельков, которые могут быть использованы не по назначению для сокрытия объема своих расходов.

Связь с рынками даркнета;

Смешивание монет/замаскирование происхождения или назначения средств;

Несотрудничающие биржи.

Клиент осуществляет транзакции с фиатной валютой, такие как пополнение счета или снятие средств; в этом случае Компания может применять меры CDD, например процедуры «Знай своего клиента» (KYC).

клиент осуществляет операцию по снятию средств со своего криптокошелька, открытого и хранящегося в компании, на сумму более 10 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте, если снятие осуществляется в виде разовой операции, либо более 100 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте — если снятие осуществляется в совокупности в течение календарного месяца;

Компания сомневается в достоверности или достаточности документов или информации, ранее полученных в целях идентификации или проверки;

Компания подозревает отмывание денег или финансирование терроризма.

Идентификацию клиента;

Проверку личности клиента;

В случае наличия бенефициарного владельца, не являющегося клиентом, — идентификацию бенефициарного владельца и принятие разумных мер по проверке его личности, с тем чтобы компания была уверена в том, что ей известно, кто является бенефициарным владельцем;

Оценку и, при необходимости, получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

убеждается, что данное лицо уполномочено действовать от имени клиента;

устанавливает личность данного лица;

проверяет личность данного лица на основании документов или информации, которые в любом случае получены из надёжного источника, независимого как от данного лица, так и от клиента.

документы, удостоверяющие личность, например, паспорта, удостоверения личности и водительские права, представленные клиентами;

другие формы подтверждения, включая заверения от организаций, входящих в регулируемый сектор (например, банков).

официальный зарубежный правительственный источник;

авторитетный справочник адресов;

лицо, подлежащее регулированию в целях противодействия отмыванию денег в стране проживания клиента (например, казино или банк), которое подтверждает, что клиент ему известен и проживает или работает по указанному зарубежному адресу.

присваивает клиенту категорию высокого риска;

оценивает степень мер усиленной надлежащей проверки, которые должны быть применены в отношении данного клиента;

получает одобрение высшего руководства на установление деловых отношений;

принимает надлежащие меры для установления источника богатства и источника средств, связанных с предлагаемыми деловыми отношениями или сделками с данным лицом;

осуществляет усиленный постоянный мониторинг деловых отношений с данным лицом.

адрес электронной почты;

номер мобильного телефона — только в том случае, если клиент желает участвовать в бонусной программе.

в любом случае, выявленном компанией, когда существует высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма;

в любых деловых отношениях или сделках с клиентом, находящимся в третьей стране с высоким риском, указанной в Приложении 1 к настоящей политике;

если компания установила, что клиент или потенциальный клиент является политически значимым лицом (PEP), либо членом семьи или известным близким соратником такого лица;

в любом случае, когда компания обнаруживает, что клиент предоставил поддельные или похищенные документы, удостоверяющие личность, или информацию, и компания намеревается продолжить деловые отношения с этим клиентом;

в любом случае, когда сделка является сложной или необычно крупной, либо наблюдается необычная схема сделок, и у данной сделки или сделок отсутствует явная экономическая или правовая цель;

в любом другом случае, который по своему характеру может представлять повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма.

Изучение предыстории и цели транзакции, насколько это разумно возможно;

Усиление степени и характера мониторинга деловых отношений, в рамках которых осуществляется транзакция, с целью определения, не выглядят ли транзакция или эти отношения подозрительными;

Поиск дополнительных независимых и надежных источников для проверки информации, предоставленной компании или ставшей ей доступной;

принятие дополнительных мер для более глубокого понимания предыстории, структуры собственности и финансового положения клиента, а также других сторон сделки;

принятие дополнительных мер для убеждения в том, что сделка соответствует цели и предполагаемому характеру деловых отношений;

усиление мониторинга деловых отношений, включая более тщательную проверку сделки;

проведение видео- или голосового звонка с клиентом с использованием любых средств электронной связи.

не осуществляет транзакцию с клиентом или от его имени через криптокошелек;

не устанавливает деловые отношения с клиентом;

расторгает любые существующие деловые отношения с клиентом.

В момент достижения порогового значения компания перечисляет все средства, причитающиеся клиенту, на счет (или его эквивалент), с которого невозможно снять средства;

Дальнейшие поступления на этот счет также блокируются до завершения процедуры CDD;

Ставки делаются с этого счета, при этом любые выигрыши также блокируются до завершения процедуры CDD;

После завершения процедуры CDD счет разблокируется, и деятельность продолжается в обычном режиме;

Наличие нескольких пунктов назначения — запрашивает ли клиент отправку средств на несколько счетов?

Пункты назначения с высоким риском — запрашивает ли клиент возврат средств в страну, где существует значительная угроза отмывания денег или финансирования терроризма?

Подробная информация о том, как ответственный сотрудник осуществлял мониторинг соблюдения требований;

Делегирование задач в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) ответственным сотрудником;

Отчеты ответственного сотрудника перед высшим руководством;

Информация об идентификации и проверке клиентов;

Вспомогательная документация, касающаяся деловых отношений;

Документация по обучению сотрудников.

свои обязанности в соответствии с политиками и процедурами компании по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;

риски отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается компания и каждый из её продуктов и услуг;

процедуры компании по управлению этими рисками;

личность, роль и обязанности ответственного сотрудника, а также что следует делать в его/её отсутствие;

как компания осуществляет надлежащую проверку клиентов (CDD);

Как будут выявляться политически значимые лица (ПЭП), члены их семей и известные близкие лица, связанные с ПЭП, а также как отличать ПЭП, представляющих относительно более высокий риск, от тех, кто представляет относительно более низкий риск.

главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;

члены парламента или аналогичных законодательных органов;

члены руководящих органов политических партий;

члены верховных судов, конституционных судов или других высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;

члены ревизионных палат или правлений центральных банков;

послы, временные поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий;

директора, заместители директоров и члены правления или лица, занимающие равнозначные должности в международных организациях.

Члены семьи лиц, перечисленных выше, включая супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров, а также родителей;

Известные близкие соратники лиц, перечисленных выше, включая лиц, с которыми имеется совместное бенефициарное владение юридическим лицом или правовой конструкцией, с которыми существуют тесные деловые отношения, либо которые являются единственным бенефициарным владельцем юридического лица или правовой конструкции, созданной в интересах политически значимого лица.

Внутренние политики и процедуры;

Обязанности персонала;

Подход, основанный на оценке рисков;

Комплексная проверка клиентов (CDD);

Приостановка транзакций или прекращение деловых отношений;

Ведение документации;

Подбор и обучение персонала;

Утверждение новых продуктов и услуг.

Внедрение и поддержание системы внутреннего контроля, определённой настоящей политикой;

Внедрение и контроль за выполнением «Процедуры идентификации клиентов», «Процедуры мониторинга транзакций» и других внутренних процедур, связанных с настоящей политикой;

мониторинг процесса идентификации клиентов и совершаемых ими операций;

отчетность перед ответственным управляющим акционером компании по вопросам, связанным с мерами по противодействию отмыванию денег и подозрительными операциями клиентов;

проведение обучения сотрудников компании по вопросам противодействия отмыванию денег;

выполнение любых других функций, связанных с мерами по противодействию отмыванию денег в компании.

Страновой или географический риск;

Транзакционный риск;

Риск, связанный с продуктом или услугой.

Требование по ставкам — клиент обязан сделать ставки на сумму, в 2 раза превышающую сумму депозита, чтобы получить разрешение компании на вывод любой суммы со своего криптокошелька, зарегистрированного в компании;

Переводы между клиентами — клиентам запрещено переводить средства друг другу;

Наличие нескольких криптокошельков — клиентам запрещено открывать несколько криптокошельков, которые могут быть использованы не по назначению для сокрытия объема своих расходов.

Связь с рынками даркнета;

Смешивание монет/замаскирование происхождения или назначения средств;

Несотрудничающие биржи.

Клиент осуществляет транзакции с фиатной валютой, такие как пополнение счета или снятие средств; в этом случае Компания может применять меры CDD, например процедуры «Знай своего клиента» (KYC).

клиент осуществляет операцию по снятию средств со своего криптокошелька, открытого и хранящегося в компании, на сумму более 10 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте, если снятие осуществляется в виде разовой операции, либо более 100 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте — если снятие осуществляется в совокупности в течение календарного месяца;

Компания сомневается в достоверности или достаточности документов или информации, ранее полученных в целях идентификации или проверки;

Компания подозревает отмывание денег или финансирование терроризма.

Идентификацию клиента;

Проверку личности клиента;

В случае наличия бенефициарного владельца, не являющегося клиентом, — идентификацию бенефициарного владельца и принятие разумных мер по проверке его личности, с тем чтобы компания была уверена в том, что ей известно, кто является бенефициарным владельцем;

Оценку и, при необходимости, получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

убеждается, что данное лицо уполномочено действовать от имени клиента;

устанавливает личность данного лица;

проверяет личность данного лица на основании документов или информации, которые в любом случае получены из надёжного источника, независимого как от данного лица, так и от клиента.

документы, удостоверяющие личность, например, паспорта, удостоверения личности и водительские права, представленные клиентами;

другие формы подтверждения, включая заверения от организаций, входящих в регулируемый сектор (например, банков).

официальный зарубежный правительственный источник;

авторитетный справочник адресов;

лицо, подлежащее регулированию в целях противодействия отмыванию денег в стране проживания клиента (например, казино или банк), которое подтверждает, что клиент ему известен и проживает или работает по указанному зарубежному адресу.

присваивает клиенту категорию высокого риска;

оценивает степень мер усиленной надлежащей проверки, которые должны быть применены в отношении данного клиента;

получает одобрение высшего руководства на установление деловых отношений;

принимает надлежащие меры для установления источника богатства и источника средств, связанных с предлагаемыми деловыми отношениями или сделками с данным лицом;

осуществляет усиленный постоянный мониторинг деловых отношений с данным лицом.

адрес электронной почты;

номер мобильного телефона — только в том случае, если клиент желает участвовать в бонусной программе.

в любом случае, выявленном компанией, когда существует высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма;

в любых деловых отношениях или сделках с клиентом, находящимся в третьей стране с высоким риском, указанной в Приложении 1 к настоящей политике;

если компания установила, что клиент или потенциальный клиент является политически значимым лицом (PEP), либо членом семьи или известным близким соратником такого лица;

в любом случае, когда компания обнаруживает, что клиент предоставил поддельные или похищенные документы, удостоверяющие личность, или информацию, и компания намеревается продолжить деловые отношения с этим клиентом;

в любом случае, когда сделка является сложной или необычно крупной, либо наблюдается необычная схема сделок, и у данной сделки или сделок отсутствует явная экономическая или правовая цель;

в любом другом случае, который по своему характеру может представлять повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма.

Изучение предыстории и цели транзакции, насколько это разумно возможно;

Усиление степени и характера мониторинга деловых отношений, в рамках которых осуществляется транзакция, с целью определения, не выглядят ли транзакция или эти отношения подозрительными;

Поиск дополнительных независимых и надежных источников для проверки информации, предоставленной компании или ставшей ей доступной;

принятие дополнительных мер для более глубокого понимания предыстории, структуры собственности и финансового положения клиента, а также других сторон сделки;

принятие дополнительных мер для убеждения в том, что сделка соответствует цели и предполагаемому характеру деловых отношений;

усиление мониторинга деловых отношений, включая более тщательную проверку сделки;

проведение видео- или голосового звонка с клиентом с использованием любых средств электронной связи.

не осуществляет транзакцию с клиентом или от его имени через криптокошелек;

не устанавливает деловые отношения с клиентом;

расторгает любые существующие деловые отношения с клиентом.

В момент достижения порогового значения компания перечисляет все средства, причитающиеся клиенту, на счет (или его эквивалент), с которого невозможно снять средства;

Дальнейшие поступления на этот счет также блокируются до завершения процедуры CDD;

Ставки делаются с этого счета, при этом любые выигрыши также блокируются до завершения процедуры CDD;

После завершения процедуры CDD счет разблокируется, и деятельность продолжается в обычном режиме;

Наличие нескольких пунктов назначения — запрашивает ли клиент отправку средств на несколько счетов?

Пункты назначения с высоким риском — запрашивает ли клиент возврат средств в страну, где существует значительная угроза отмывания денег или финансирования терроризма?

Подробная информация о том, как ответственный сотрудник осуществлял мониторинг соблюдения требований;

Делегирование задач в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) ответственным сотрудником;

Отчеты ответственного сотрудника перед высшим руководством;

Информация об идентификации и проверке клиентов;

Вспомогательная документация, касающаяся деловых отношений;

Документация по обучению сотрудников.

свои обязанности в соответствии с политиками и процедурами компании по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;

риски отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается компания и каждый из её продуктов и услуг;

процедуры компании по управлению этими рисками;

личность, роль и обязанности ответственного сотрудника, а также что следует делать в его/её отсутствие;

как компания осуществляет надлежащую проверку клиентов (CDD);

Как будут выявляться политически значимые лица (ПЭП), члены их семей и известные близкие лица, связанные с ПЭП, а также как отличать ПЭП, представляющих относительно более высокий риск, от тех, кто представляет относительно более низкий риск.

главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;

члены парламента или аналогичных законодательных органов;

члены руководящих органов политических партий;

члены верховных судов, конституционных судов или других высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;

члены ревизионных палат или правлений центральных банков;

послы, временные поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий;

директора, заместители директоров и члены правления или лица, занимающие равнозначные должности в международных организациях.

Члены семьи лиц, перечисленных выше, включая супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров, а также родителей;

Известные близкие соратники лиц, перечисленных выше, включая лиц, с которыми имеется совместное бенефициарное владение юридическим лицом или правовой конструкцией, с которыми существуют тесные деловые отношения, либо которые являются единственным бенефициарным владельцем юридического лица или правовой конструкции, созданной в интересах политически значимого лица.

Внутренние политики и процедуры;

Обязанности персонала;

Подход, основанный на оценке рисков;

Комплексная проверка клиентов (CDD);

Приостановка транзакций или прекращение деловых отношений;

Ведение документации;

Подбор и обучение персонала;

Утверждение новых продуктов и услуг.

Внедрение и поддержание системы внутреннего контроля, определённой настоящей политикой;

Внедрение и контроль за выполнением «Процедуры идентификации клиентов», «Процедуры мониторинга транзакций» и других внутренних процедур, связанных с настоящей политикой;

мониторинг процесса идентификации клиентов и совершаемых ими операций;

отчетность перед ответственным управляющим акционером компании по вопросам, связанным с мерами по противодействию отмыванию денег и подозрительными операциями клиентов;

проведение обучения сотрудников компании по вопросам противодействия отмыванию денег;

выполнение любых других функций, связанных с мерами по противодействию отмыванию денег в компании.

Страновой или географический риск;

Транзакционный риск;

Риск, связанный с продуктом или услугой.

Требование по ставкам — клиент обязан сделать ставки на сумму, в 2 раза превышающую сумму депозита, чтобы получить разрешение компании на вывод любой суммы со своего криптокошелька, зарегистрированного в компании;

Переводы между клиентами — клиентам запрещено переводить средства друг другу;

Наличие нескольких криптокошельков — клиентам запрещено открывать несколько криптокошельков, которые могут быть использованы не по назначению для сокрытия объема своих расходов.

Связь с рынками даркнета;

Смешивание монет/замаскирование происхождения или назначения средств;

Несотрудничающие биржи.

Клиент осуществляет транзакции с фиатной валютой, такие как пополнение счета или снятие средств; в этом случае Компания может применять меры CDD, например процедуры «Знай своего клиента» (KYC).

клиент осуществляет операцию по снятию средств со своего криптокошелька, открытого и хранящегося в компании, на сумму более 10 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте, если снятие осуществляется в виде разовой операции, либо более 100 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте — если снятие осуществляется в совокупности в течение календарного месяца;

Компания сомневается в достоверности или достаточности документов или информации, ранее полученных в целях идентификации или проверки;

Компания подозревает отмывание денег или финансирование терроризма.

Идентификацию клиента;

Проверку личности клиента;

В случае наличия бенефициарного владельца, не являющегося клиентом, — идентификацию бенефициарного владельца и принятие разумных мер по проверке его личности, с тем чтобы компания была уверена в том, что ей известно, кто является бенефициарным владельцем;

Оценку и, при необходимости, получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

убеждается, что данное лицо уполномочено действовать от имени клиента;

устанавливает личность данного лица;

проверяет личность данного лица на основании документов или информации, которые в любом случае получены из надёжного источника, независимого как от данного лица, так и от клиента.

документы, удостоверяющие личность, например, паспорта, удостоверения личности и водительские права, представленные клиентами;

другие формы подтверждения, включая заверения от организаций, входящих в регулируемый сектор (например, банков).

официальный зарубежный правительственный источник;

авторитетный справочник адресов;

лицо, подлежащее регулированию в целях противодействия отмыванию денег в стране проживания клиента (например, казино или банк), которое подтверждает, что клиент ему известен и проживает или работает по указанному зарубежному адресу.

присваивает клиенту категорию высокого риска;

оценивает степень мер усиленной надлежащей проверки, которые должны быть применены в отношении данного клиента;

получает одобрение высшего руководства на установление деловых отношений;

принимает надлежащие меры для установления источника богатства и источника средств, связанных с предлагаемыми деловыми отношениями или сделками с данным лицом;

осуществляет усиленный постоянный мониторинг деловых отношений с данным лицом.

адрес электронной почты;

номер мобильного телефона — только в том случае, если клиент желает участвовать в бонусной программе.

в любом случае, выявленном компанией, когда существует высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма;

в любых деловых отношениях или сделках с клиентом, находящимся в третьей стране с высоким риском, указанной в Приложении 1 к настоящей политике;

если компания установила, что клиент или потенциальный клиент является политически значимым лицом (PEP), либо членом семьи или известным близким соратником такого лица;

в любом случае, когда компания обнаруживает, что клиент предоставил поддельные или похищенные документы, удостоверяющие личность, или информацию, и компания намеревается продолжить деловые отношения с этим клиентом;

в любом случае, когда сделка является сложной или необычно крупной, либо наблюдается необычная схема сделок, и у данной сделки или сделок отсутствует явная экономическая или правовая цель;

в любом другом случае, который по своему характеру может представлять повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма.

Изучение предыстории и цели транзакции, насколько это разумно возможно;

Усиление степени и характера мониторинга деловых отношений, в рамках которых осуществляется транзакция, с целью определения, не выглядят ли транзакция или эти отношения подозрительными;

Поиск дополнительных независимых и надежных источников для проверки информации, предоставленной компании или ставшей ей доступной;

принятие дополнительных мер для более глубокого понимания предыстории, структуры собственности и финансового положения клиента, а также других сторон сделки;

принятие дополнительных мер для убеждения в том, что сделка соответствует цели и предполагаемому характеру деловых отношений;

усиление мониторинга деловых отношений, включая более тщательную проверку сделки;

проведение видео- или голосового звонка с клиентом с использованием любых средств электронной связи.

не осуществляет транзакцию с клиентом или от его имени через криптокошелек;

не устанавливает деловые отношения с клиентом;

расторгает любые существующие деловые отношения с клиентом.

В момент достижения порогового значения компания перечисляет все средства, причитающиеся клиенту, на счет (или его эквивалент), с которого невозможно снять средства;

Дальнейшие поступления на этот счет также блокируются до завершения процедуры CDD;

Ставки делаются с этого счета, при этом любые выигрыши также блокируются до завершения процедуры CDD;

После завершения процедуры CDD счет разблокируется, и деятельность продолжается в обычном режиме;

Наличие нескольких пунктов назначения — запрашивает ли клиент отправку средств на несколько счетов?

Пункты назначения с высоким риском — запрашивает ли клиент возврат средств в страну, где существует значительная угроза отмывания денег или финансирования терроризма?

Подробная информация о том, как ответственный сотрудник осуществлял мониторинг соблюдения требований;

Делегирование задач в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) ответственным сотрудником;

Отчеты ответственного сотрудника перед высшим руководством;

Информация об идентификации и проверке клиентов;

Вспомогательная документация, касающаяся деловых отношений;

Документация по обучению сотрудников.

свои обязанности в соответствии с политиками и процедурами компании по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;

риски отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается компания и каждый из её продуктов и услуг;

процедуры компании по управлению этими рисками;

личность, роль и обязанности ответственного сотрудника, а также что следует делать в его/её отсутствие;

как компания осуществляет надлежащую проверку клиентов (CDD);

Как будут выявляться политически значимые лица (ПЭП), члены их семей и известные близкие лица, связанные с ПЭП, а также как отличать ПЭП, представляющих относительно более высокий риск, от тех, кто представляет относительно более низкий риск.

главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;

члены парламента или аналогичных законодательных органов;

члены руководящих органов политических партий;

члены верховных судов, конституционных судов или других высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;

члены ревизионных палат или правлений центральных банков;

послы, временные поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий;

директора, заместители директоров и члены правления или лица, занимающие равнозначные должности в международных организациях.

Члены семьи лиц, перечисленных выше, включая супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров, а также родителей;

Известные близкие соратники лиц, перечисленных выше, включая лиц, с которыми имеется совместное бенефициарное владение юридическим лицом или правовой конструкцией, с которыми существуют тесные деловые отношения, либо которые являются единственным бенефициарным владельцем юридического лица или правовой конструкции, созданной в интересах политически значимого лица.

Внутренние политики и процедуры;

Обязанности персонала;

Подход, основанный на оценке рисков;

Комплексная проверка клиентов (CDD);

Приостановка транзакций или прекращение деловых отношений;

Ведение документации;

Подбор и обучение персонала;

Утверждение новых продуктов и услуг.

Внедрение и поддержание системы внутреннего контроля, определённой настоящей политикой;

Внедрение и контроль за выполнением «Процедуры идентификации клиентов», «Процедуры мониторинга транзакций» и других внутренних процедур, связанных с настоящей политикой;

мониторинг процесса идентификации клиентов и совершаемых ими операций;

отчетность перед ответственным управляющим акционером компании по вопросам, связанным с мерами по противодействию отмыванию денег и подозрительными операциями клиентов;

проведение обучения сотрудников компании по вопросам противодействия отмыванию денег;

выполнение любых других функций, связанных с мерами по противодействию отмыванию денег в компании.

Страновой или географический риск;

Транзакционный риск;

Риск, связанный с продуктом или услугой.

Требование по ставкам — клиент обязан сделать ставки на сумму, в 2 раза превышающую сумму депозита, чтобы получить разрешение компании на вывод любой суммы со своего криптокошелька, зарегистрированного в компании;

Переводы между клиентами — клиентам запрещено переводить средства друг другу;

Наличие нескольких криптокошельков — клиентам запрещено открывать несколько криптокошельков, которые могут быть использованы не по назначению для сокрытия объема своих расходов.

Связь с рынками даркнета;

Смешивание монет/замаскирование происхождения или назначения средств;

Несотрудничающие биржи.

Клиент осуществляет транзакции с фиатной валютой, такие как пополнение счета или снятие средств; в этом случае Компания может применять меры CDD, например процедуры «Знай своего клиента» (KYC).

клиент осуществляет операцию по снятию средств со своего криптокошелька, открытого и хранящегося в компании, на сумму более 10 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте, если снятие осуществляется в виде разовой операции, либо более 100 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте — если снятие осуществляется в совокупности в течение календарного месяца;

Компания сомневается в достоверности или достаточности документов или информации, ранее полученных в целях идентификации или проверки;

Компания подозревает отмывание денег или финансирование терроризма.

Идентификацию клиента;

Проверку личности клиента;

В случае наличия бенефициарного владельца, не являющегося клиентом, — идентификацию бенефициарного владельца и принятие разумных мер по проверке его личности, с тем чтобы компания была уверена в том, что ей известно, кто является бенефициарным владельцем;

Оценку и, при необходимости, получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

убеждается, что данное лицо уполномочено действовать от имени клиента;

устанавливает личность данного лица;

проверяет личность данного лица на основании документов или информации, которые в любом случае получены из надёжного источника, независимого как от данного лица, так и от клиента.

документы, удостоверяющие личность, например, паспорта, удостоверения личности и водительские права, представленные клиентами;

другие формы подтверждения, включая заверения от организаций, входящих в регулируемый сектор (например, банков).

официальный зарубежный правительственный источник;

авторитетный справочник адресов;

лицо, подлежащее регулированию в целях противодействия отмыванию денег в стране проживания клиента (например, казино или банк), которое подтверждает, что клиент ему известен и проживает или работает по указанному зарубежному адресу.

присваивает клиенту категорию высокого риска;

оценивает степень мер усиленной надлежащей проверки, которые должны быть применены в отношении данного клиента;

получает одобрение высшего руководства на установление деловых отношений;

принимает надлежащие меры для установления источника богатства и источника средств, связанных с предлагаемыми деловыми отношениями или сделками с данным лицом;

осуществляет усиленный постоянный мониторинг деловых отношений с данным лицом.

адрес электронной почты;

номер мобильного телефона — только в том случае, если клиент желает участвовать в бонусной программе.

в любом случае, выявленном компанией, когда существует высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма;

в любых деловых отношениях или сделках с клиентом, находящимся в третьей стране с высоким риском, указанной в Приложении 1 к настоящей политике;

если компания установила, что клиент или потенциальный клиент является политически значимым лицом (PEP), либо членом семьи или известным близким соратником такого лица;

в любом случае, когда компания обнаруживает, что клиент предоставил поддельные или похищенные документы, удостоверяющие личность, или информацию, и компания намеревается продолжить деловые отношения с этим клиентом;

в любом случае, когда сделка является сложной или необычно крупной, либо наблюдается необычная схема сделок, и у данной сделки или сделок отсутствует явная экономическая или правовая цель;

в любом другом случае, который по своему характеру может представлять повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма.

Изучение предыстории и цели транзакции, насколько это разумно возможно;

Усиление степени и характера мониторинга деловых отношений, в рамках которых осуществляется транзакция, с целью определения, не выглядят ли транзакция или эти отношения подозрительными;

Поиск дополнительных независимых и надежных источников для проверки информации, предоставленной компании или ставшей ей доступной;

принятие дополнительных мер для более глубокого понимания предыстории, структуры собственности и финансового положения клиента, а также других сторон сделки;

принятие дополнительных мер для убеждения в том, что сделка соответствует цели и предполагаемому характеру деловых отношений;

усиление мониторинга деловых отношений, включая более тщательную проверку сделки;

проведение видео- или голосового звонка с клиентом с использованием любых средств электронной связи.

не осуществляет транзакцию с клиентом или от его имени через криптокошелек;

не устанавливает деловые отношения с клиентом;

расторгает любые существующие деловые отношения с клиентом.

В момент достижения порогового значения компания перечисляет все средства, причитающиеся клиенту, на счет (или его эквивалент), с которого невозможно снять средства;

Дальнейшие поступления на этот счет также блокируются до завершения процедуры CDD;

Ставки делаются с этого счета, при этом любые выигрыши также блокируются до завершения процедуры CDD;

После завершения процедуры CDD счет разблокируется, и деятельность продолжается в обычном режиме;

Наличие нескольких пунктов назначения — запрашивает ли клиент отправку средств на несколько счетов?

Пункты назначения с высоким риском — запрашивает ли клиент возврат средств в страну, где существует значительная угроза отмывания денег или финансирования терроризма?

Подробная информация о том, как ответственный сотрудник осуществлял мониторинг соблюдения требований;

Делегирование задач в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) ответственным сотрудником;

Отчеты ответственного сотрудника перед высшим руководством;

Информация об идентификации и проверке клиентов;

Вспомогательная документация, касающаяся деловых отношений;

Документация по обучению сотрудников.

свои обязанности в соответствии с политиками и процедурами компании по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;

риски отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается компания и каждый из её продуктов и услуг;

процедуры компании по управлению этими рисками;

личность, роль и обязанности ответственного сотрудника, а также что следует делать в его/её отсутствие;

как компания осуществляет надлежащую проверку клиентов (CDD);

Как будут выявляться политически значимые лица (ПЭП), члены их семей и известные близкие лица, связанные с ПЭП, а также как отличать ПЭП, представляющих относительно более высокий риск, от тех, кто представляет относительно более низкий риск.

главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;

члены парламента или аналогичных законодательных органов;

члены руководящих органов политических партий;

члены верховных судов, конституционных судов или других высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;

члены ревизионных палат или правлений центральных банков;

послы, временные поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий;

директора, заместители директоров и члены правления или лица, занимающие равнозначные должности в международных организациях.

Члены семьи лиц, перечисленных выше, включая супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров, а также родителей;

Известные близкие соратники лиц, перечисленных выше, включая лиц, с которыми имеется совместное бенефициарное владение юридическим лицом или правовой конструкцией, с которыми существуют тесные деловые отношения, либо которые являются единственным бенефициарным владельцем юридического лица или правовой конструкции, созданной в интересах политически значимого лица.

Внутренние политики и процедуры;

Обязанности персонала;

Подход, основанный на оценке рисков;

Комплексная проверка клиентов (CDD);

Приостановка транзакций или прекращение деловых отношений;

Ведение документации;

Подбор и обучение персонала;

Утверждение новых продуктов и услуг.

Внедрение и поддержание системы внутреннего контроля, определённой настоящей политикой;

Внедрение и контроль за выполнением «Процедуры идентификации клиентов», «Процедуры мониторинга транзакций» и других внутренних процедур, связанных с настоящей политикой;

мониторинг процесса идентификации клиентов и совершаемых ими операций;

отчетность перед ответственным управляющим акционером компании по вопросам, связанным с мерами по противодействию отмыванию денег и подозрительными операциями клиентов;

проведение обучения сотрудников компании по вопросам противодействия отмыванию денег;

выполнение любых других функций, связанных с мерами по противодействию отмыванию денег в компании.

Страновой или географический риск;

Транзакционный риск;

Риск, связанный с продуктом или услугой.

Требование по ставкам — клиент обязан сделать ставки на сумму, в 2 раза превышающую сумму депозита, чтобы получить разрешение компании на вывод любой суммы со своего криптокошелька, зарегистрированного в компании;

Переводы между клиентами — клиентам запрещено переводить средства друг другу;

Наличие нескольких криптокошельков — клиентам запрещено открывать несколько криптокошельков, которые могут быть использованы не по назначению для сокрытия объема своих расходов.

Связь с рынками даркнета;

Смешивание монет/замаскирование происхождения или назначения средств;

Несотрудничающие биржи.

Клиент осуществляет транзакции с фиатной валютой, такие как пополнение счета или снятие средств; в этом случае Компания может применять меры CDD, например процедуры «Знай своего клиента» (KYC).

клиент осуществляет операцию по снятию средств со своего криптокошелька, открытого и хранящегося в компании, на сумму более 10 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте, если снятие осуществляется в виде разовой операции, либо более 100 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте — если снятие осуществляется в совокупности в течение календарного месяца;

Компания сомневается в достоверности или достаточности документов или информации, ранее полученных в целях идентификации или проверки;

Компания подозревает отмывание денег или финансирование терроризма.

Идентификацию клиента;

Проверку личности клиента;

В случае наличия бенефициарного владельца, не являющегося клиентом, — идентификацию бенефициарного владельца и принятие разумных мер по проверке его личности, с тем чтобы компания была уверена в том, что ей известно, кто является бенефициарным владельцем;

Оценку и, при необходимости, получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

убеждается, что данное лицо уполномочено действовать от имени клиента;

устанавливает личность данного лица;

проверяет личность данного лица на основании документов или информации, которые в любом случае получены из надёжного источника, независимого как от данного лица, так и от клиента.

документы, удостоверяющие личность, например, паспорта, удостоверения личности и водительские права, представленные клиентами;

другие формы подтверждения, включая заверения от организаций, входящих в регулируемый сектор (например, банков).

официальный зарубежный правительственный источник;

авторитетный справочник адресов;

лицо, подлежащее регулированию в целях противодействия отмыванию денег в стране проживания клиента (например, казино или банк), которое подтверждает, что клиент ему известен и проживает или работает по указанному зарубежному адресу.

присваивает клиенту категорию высокого риска;

оценивает степень мер усиленной надлежащей проверки, которые должны быть применены в отношении данного клиента;

получает одобрение высшего руководства на установление деловых отношений;

принимает надлежащие меры для установления источника богатства и источника средств, связанных с предлагаемыми деловыми отношениями или сделками с данным лицом;

осуществляет усиленный постоянный мониторинг деловых отношений с данным лицом.

адрес электронной почты;

номер мобильного телефона — только в том случае, если клиент желает участвовать в бонусной программе.

в любом случае, выявленном компанией, когда существует высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма;

в любых деловых отношениях или сделках с клиентом, находящимся в третьей стране с высоким риском, указанной в Приложении 1 к настоящей политике;

если компания установила, что клиент или потенциальный клиент является политически значимым лицом (PEP), либо членом семьи или известным близким соратником такого лица;

в любом случае, когда компания обнаруживает, что клиент предоставил поддельные или похищенные документы, удостоверяющие личность, или информацию, и компания намеревается продолжить деловые отношения с этим клиентом;

в любом случае, когда сделка является сложной или необычно крупной, либо наблюдается необычная схема сделок, и у данной сделки или сделок отсутствует явная экономическая или правовая цель;

в любом другом случае, который по своему характеру может представлять повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма.

Изучение предыстории и цели транзакции, насколько это разумно возможно;

Усиление степени и характера мониторинга деловых отношений, в рамках которых осуществляется транзакция, с целью определения, не выглядят ли транзакция или эти отношения подозрительными;

Поиск дополнительных независимых и надежных источников для проверки информации, предоставленной компании или ставшей ей доступной;

принятие дополнительных мер для более глубокого понимания предыстории, структуры собственности и финансового положения клиента, а также других сторон сделки;

принятие дополнительных мер для убеждения в том, что сделка соответствует цели и предполагаемому характеру деловых отношений;

усиление мониторинга деловых отношений, включая более тщательную проверку сделки;

проведение видео- или голосового звонка с клиентом с использованием любых средств электронной связи.

не осуществляет транзакцию с клиентом или от его имени через криптокошелек;

не устанавливает деловые отношения с клиентом;

расторгает любые существующие деловые отношения с клиентом.

В момент достижения порогового значения компания перечисляет все средства, причитающиеся клиенту, на счет (или его эквивалент), с которого невозможно снять средства;

Дальнейшие поступления на этот счет также блокируются до завершения процедуры CDD;

Ставки делаются с этого счета, при этом любые выигрыши также блокируются до завершения процедуры CDD;

После завершения процедуры CDD счет разблокируется, и деятельность продолжается в обычном режиме;

Наличие нескольких пунктов назначения — запрашивает ли клиент отправку средств на несколько счетов?

Пункты назначения с высоким риском — запрашивает ли клиент возврат средств в страну, где существует значительная угроза отмывания денег или финансирования терроризма?

Подробная информация о том, как ответственный сотрудник осуществлял мониторинг соблюдения требований;

Делегирование задач в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) ответственным сотрудником;

Отчеты ответственного сотрудника перед высшим руководством;

Информация об идентификации и проверке клиентов;

Вспомогательная документация, касающаяся деловых отношений;

Документация по обучению сотрудников.

свои обязанности в соответствии с политиками и процедурами компании по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;

риски отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается компания и каждый из её продуктов и услуг;

процедуры компании по управлению этими рисками;

личность, роль и обязанности ответственного сотрудника, а также что следует делать в его/её отсутствие;

как компания осуществляет надлежащую проверку клиентов (CDD);

Как будут выявляться политически значимые лица (ПЭП), члены их семей и известные близкие лица, связанные с ПЭП, а также как отличать ПЭП, представляющих относительно более высокий риск, от тех, кто представляет относительно более низкий риск.

главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;

члены парламента или аналогичных законодательных органов;

члены руководящих органов политических партий;

члены верховных судов, конституционных судов или других высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;

члены ревизионных палат или правлений центральных банков;

послы, временные поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий;

директора, заместители директоров и члены правления или лица, занимающие равнозначные должности в международных организациях.

Члены семьи лиц, перечисленных выше, включая супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров, а также родителей;

Известные близкие соратники лиц, перечисленных выше, включая лиц, с которыми имеется совместное бенефициарное владение юридическим лицом или правовой конструкцией, с которыми существуют тесные деловые отношения, либо которые являются единственным бенефициарным владельцем юридического лица или правовой конструкции, созданной в интересах политически значимого лица.

Внутренние политики и процедуры;

Обязанности персонала;

Подход, основанный на оценке рисков;

Комплексная проверка клиентов (CDD);

Приостановка транзакций или прекращение деловых отношений;

Ведение документации;

Подбор и обучение персонала;

Утверждение новых продуктов и услуг.

Внедрение и поддержание системы внутреннего контроля, определённой настоящей политикой;

Внедрение и контроль за выполнением «Процедуры идентификации клиентов», «Процедуры мониторинга транзакций» и других внутренних процедур, связанных с настоящей политикой;

мониторинг процесса идентификации клиентов и совершаемых ими операций;

отчетность перед ответственным управляющим акционером компании по вопросам, связанным с мерами по противодействию отмыванию денег и подозрительными операциями клиентов;

проведение обучения сотрудников компании по вопросам противодействия отмыванию денег;

выполнение любых других функций, связанных с мерами по противодействию отмыванию денег в компании.

Страновой или географический риск;

Транзакционный риск;

Риск, связанный с продуктом или услугой.

Требование по ставкам — клиент обязан сделать ставки на сумму, в 2 раза превышающую сумму депозита, чтобы получить разрешение компании на вывод любой суммы со своего криптокошелька, зарегистрированного в компании;

Переводы между клиентами — клиентам запрещено переводить средства друг другу;

Наличие нескольких криптокошельков — клиентам запрещено открывать несколько криптокошельков, которые могут быть использованы не по назначению для сокрытия объема своих расходов.

Связь с рынками даркнета;

Смешивание монет/замаскирование происхождения или назначения средств;

Несотрудничающие биржи.

Клиент осуществляет транзакции с фиатной валютой, такие как пополнение счета или снятие средств; в этом случае Компания может применять меры CDD, например процедуры «Знай своего клиента» (KYC).

клиент осуществляет операцию по снятию средств со своего криптокошелька, открытого и хранящегося в компании, на сумму более 10 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте, если снятие осуществляется в виде разовой операции, либо более 100 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте — если снятие осуществляется в совокупности в течение календарного месяца;

Компания сомневается в достоверности или достаточности документов или информации, ранее полученных в целях идентификации или проверки;

Компания подозревает отмывание денег или финансирование терроризма.

Идентификацию клиента;

Проверку личности клиента;

В случае наличия бенефициарного владельца, не являющегося клиентом, — идентификацию бенефициарного владельца и принятие разумных мер по проверке его личности, с тем чтобы компания была уверена в том, что ей известно, кто является бенефициарным владельцем;

Оценку и, при необходимости, получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

убеждается, что данное лицо уполномочено действовать от имени клиента;

устанавливает личность данного лица;

проверяет личность данного лица на основании документов или информации, которые в любом случае получены из надёжного источника, независимого как от данного лица, так и от клиента.

документы, удостоверяющие личность, например, паспорта, удостоверения личности и водительские права, представленные клиентами;

другие формы подтверждения, включая заверения от организаций, входящих в регулируемый сектор (например, банков).

официальный зарубежный правительственный источник;

авторитетный справочник адресов;

лицо, подлежащее регулированию в целях противодействия отмыванию денег в стране проживания клиента (например, казино или банк), которое подтверждает, что клиент ему известен и проживает или работает по указанному зарубежному адресу.

присваивает клиенту категорию высокого риска;

оценивает степень мер усиленной надлежащей проверки, которые должны быть применены в отношении данного клиента;

получает одобрение высшего руководства на установление деловых отношений;

принимает надлежащие меры для установления источника богатства и источника средств, связанных с предлагаемыми деловыми отношениями или сделками с данным лицом;

осуществляет усиленный постоянный мониторинг деловых отношений с данным лицом.

адрес электронной почты;

номер мобильного телефона — только в том случае, если клиент желает участвовать в бонусной программе.

в любом случае, выявленном компанией, когда существует высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма;

в любых деловых отношениях или сделках с клиентом, находящимся в третьей стране с высоким риском, указанной в Приложении 1 к настоящей политике;

если компания установила, что клиент или потенциальный клиент является политически значимым лицом (PEP), либо членом семьи или известным близким соратником такого лица;

в любом случае, когда компания обнаруживает, что клиент предоставил поддельные или похищенные документы, удостоверяющие личность, или информацию, и компания намеревается продолжить деловые отношения с этим клиентом;

в любом случае, когда сделка является сложной или необычно крупной, либо наблюдается необычная схема сделок, и у данной сделки или сделок отсутствует явная экономическая или правовая цель;

в любом другом случае, который по своему характеру может представлять повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма.

Изучение предыстории и цели транзакции, насколько это разумно возможно;

Усиление степени и характера мониторинга деловых отношений, в рамках которых осуществляется транзакция, с целью определения, не выглядят ли транзакция или эти отношения подозрительными;

Поиск дополнительных независимых и надежных источников для проверки информации, предоставленной компании или ставшей ей доступной;

принятие дополнительных мер для более глубокого понимания предыстории, структуры собственности и финансового положения клиента, а также других сторон сделки;

принятие дополнительных мер для убеждения в том, что сделка соответствует цели и предполагаемому характеру деловых отношений;

усиление мониторинга деловых отношений, включая более тщательную проверку сделки;

проведение видео- или голосового звонка с клиентом с использованием любых средств электронной связи.

не осуществляет транзакцию с клиентом или от его имени через криптокошелек;

не устанавливает деловые отношения с клиентом;

расторгает любые существующие деловые отношения с клиентом.

В момент достижения порогового значения компания перечисляет все средства, причитающиеся клиенту, на счет (или его эквивалент), с которого невозможно снять средства;

Дальнейшие поступления на этот счет также блокируются до завершения процедуры CDD;

Ставки делаются с этого счета, при этом любые выигрыши также блокируются до завершения процедуры CDD;

После завершения процедуры CDD счет разблокируется, и деятельность продолжается в обычном режиме;

Наличие нескольких пунктов назначения — запрашивает ли клиент отправку средств на несколько счетов?

Пункты назначения с высоким риском — запрашивает ли клиент возврат средств в страну, где существует значительная угроза отмывания денег или финансирования терроризма?

Подробная информация о том, как ответственный сотрудник осуществлял мониторинг соблюдения требований;

Делегирование задач в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) ответственным сотрудником;

Отчеты ответственного сотрудника перед высшим руководством;

Информация об идентификации и проверке клиентов;

Вспомогательная документация, касающаяся деловых отношений;

Документация по обучению сотрудников.

свои обязанности в соответствии с политиками и процедурами компании по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;

риски отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается компания и каждый из её продуктов и услуг;

процедуры компании по управлению этими рисками;

личность, роль и обязанности ответственного сотрудника, а также что следует делать в его/её отсутствие;

как компания осуществляет надлежащую проверку клиентов (CDD);

Как будут выявляться политически значимые лица (ПЭП), члены их семей и известные близкие лица, связанные с ПЭП, а также как отличать ПЭП, представляющих относительно более высокий риск, от тех, кто представляет относительно более низкий риск.

главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;

члены парламента или аналогичных законодательных органов;

члены руководящих органов политических партий;

члены верховных судов, конституционных судов или других высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;

члены ревизионных палат или правлений центральных банков;

послы, временные поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий;

директора, заместители директоров и члены правления или лица, занимающие равнозначные должности в международных организациях.

Члены семьи лиц, перечисленных выше, включая супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров, а также родителей;

Известные близкие соратники лиц, перечисленных выше, включая лиц, с которыми имеется совместное бенефициарное владение юридическим лицом или правовой конструкцией, с которыми существуют тесные деловые отношения, либо которые являются единственным бенефициарным владельцем юридического лица или правовой конструкции, созданной в интересах политически значимого лица.

Внутренние политики и процедуры;

Обязанности персонала;

Подход, основанный на оценке рисков;

Комплексная проверка клиентов (CDD);

Приостановка транзакций или прекращение деловых отношений;

Ведение документации;

Подбор и обучение персонала;

Утверждение новых продуктов и услуг.

Внедрение и поддержание системы внутреннего контроля, определённой настоящей политикой;

Внедрение и контроль за выполнением «Процедуры идентификации клиентов», «Процедуры мониторинга транзакций» и других внутренних процедур, связанных с настоящей политикой;

мониторинг процесса идентификации клиентов и совершаемых ими операций;

отчетность перед ответственным управляющим акционером компании по вопросам, связанным с мерами по противодействию отмыванию денег и подозрительными операциями клиентов;

проведение обучения сотрудников компании по вопросам противодействия отмыванию денег;

выполнение любых других функций, связанных с мерами по противодействию отмыванию денег в компании.

Страновой или географический риск;

Транзакционный риск;

Риск, связанный с продуктом или услугой.

Требование по ставкам — клиент обязан сделать ставки на сумму, в 2 раза превышающую сумму депозита, чтобы получить разрешение компании на вывод любой суммы со своего криптокошелька, зарегистрированного в компании;

Переводы между клиентами — клиентам запрещено переводить средства друг другу;

Наличие нескольких криптокошельков — клиентам запрещено открывать несколько криптокошельков, которые могут быть использованы не по назначению для сокрытия объема своих расходов.

Связь с рынками даркнета;

Смешивание монет/замаскирование происхождения или назначения средств;

Несотрудничающие биржи.

Клиент осуществляет транзакции с фиатной валютой, такие как пополнение счета или снятие средств; в этом случае Компания может применять меры CDD, например процедуры «Знай своего клиента» (KYC).

клиент осуществляет операцию по снятию средств со своего криптокошелька, открытого и хранящегося в компании, на сумму более 10 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте, если снятие осуществляется в виде разовой операции, либо более 100 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте — если снятие осуществляется в совокупности в течение календарного месяца;

Компания сомневается в достоверности или достаточности документов или информации, ранее полученных в целях идентификации или проверки;

Компания подозревает отмывание денег или финансирование терроризма.

Идентификацию клиента;

Проверку личности клиента;

В случае наличия бенефициарного владельца, не являющегося клиентом, — идентификацию бенефициарного владельца и принятие разумных мер по проверке его личности, с тем чтобы компания была уверена в том, что ей известно, кто является бенефициарным владельцем;

Оценку и, при необходимости, получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

убеждается, что данное лицо уполномочено действовать от имени клиента;

устанавливает личность данного лица;

проверяет личность данного лица на основании документов или информации, которые в любом случае получены из надёжного источника, независимого как от данного лица, так и от клиента.

документы, удостоверяющие личность, например, паспорта, удостоверения личности и водительские права, представленные клиентами;

другие формы подтверждения, включая заверения от организаций, входящих в регулируемый сектор (например, банков).

официальный зарубежный правительственный источник;

авторитетный справочник адресов;

лицо, подлежащее регулированию в целях противодействия отмыванию денег в стране проживания клиента (например, казино или банк), которое подтверждает, что клиент ему известен и проживает или работает по указанному зарубежному адресу.

присваивает клиенту категорию высокого риска;

оценивает степень мер усиленной надлежащей проверки, которые должны быть применены в отношении данного клиента;

получает одобрение высшего руководства на установление деловых отношений;

принимает надлежащие меры для установления источника богатства и источника средств, связанных с предлагаемыми деловыми отношениями или сделками с данным лицом;

осуществляет усиленный постоянный мониторинг деловых отношений с данным лицом.

адрес электронной почты;

номер мобильного телефона — только в том случае, если клиент желает участвовать в бонусной программе.

в любом случае, выявленном компанией, когда существует высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма;

в любых деловых отношениях или сделках с клиентом, находящимся в третьей стране с высоким риском, указанной в Приложении 1 к настоящей политике;

если компания установила, что клиент или потенциальный клиент является политически значимым лицом (PEP), либо членом семьи или известным близким соратником такого лица;

в любом случае, когда компания обнаруживает, что клиент предоставил поддельные или похищенные документы, удостоверяющие личность, или информацию, и компания намеревается продолжить деловые отношения с этим клиентом;

в любом случае, когда сделка является сложной или необычно крупной, либо наблюдается необычная схема сделок, и у данной сделки или сделок отсутствует явная экономическая или правовая цель;

в любом другом случае, который по своему характеру может представлять повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма.

Изучение предыстории и цели транзакции, насколько это разумно возможно;

Усиление степени и характера мониторинга деловых отношений, в рамках которых осуществляется транзакция, с целью определения, не выглядят ли транзакция или эти отношения подозрительными;

Поиск дополнительных независимых и надежных источников для проверки информации, предоставленной компании или ставшей ей доступной;

принятие дополнительных мер для более глубокого понимания предыстории, структуры собственности и финансового положения клиента, а также других сторон сделки;

принятие дополнительных мер для убеждения в том, что сделка соответствует цели и предполагаемому характеру деловых отношений;

усиление мониторинга деловых отношений, включая более тщательную проверку сделки;

проведение видео- или голосового звонка с клиентом с использованием любых средств электронной связи.

не осуществляет транзакцию с клиентом или от его имени через криптокошелек;

не устанавливает деловые отношения с клиентом;

расторгает любые существующие деловые отношения с клиентом.

В момент достижения порогового значения компания перечисляет все средства, причитающиеся клиенту, на счет (или его эквивалент), с которого невозможно снять средства;

Дальнейшие поступления на этот счет также блокируются до завершения процедуры CDD;

Ставки делаются с этого счета, при этом любые выигрыши также блокируются до завершения процедуры CDD;

После завершения процедуры CDD счет разблокируется, и деятельность продолжается в обычном режиме;

Наличие нескольких пунктов назначения — запрашивает ли клиент отправку средств на несколько счетов?

Пункты назначения с высоким риском — запрашивает ли клиент возврат средств в страну, где существует значительная угроза отмывания денег или финансирования терроризма?

Подробная информация о том, как ответственный сотрудник осуществлял мониторинг соблюдения требований;

Делегирование задач в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) ответственным сотрудником;

Отчеты ответственного сотрудника перед высшим руководством;

Информация об идентификации и проверке клиентов;

Вспомогательная документация, касающаяся деловых отношений;

Документация по обучению сотрудников.

свои обязанности в соответствии с политиками и процедурами компании по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;

риски отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается компания и каждый из её продуктов и услуг;

процедуры компании по управлению этими рисками;

личность, роль и обязанности ответственного сотрудника, а также что следует делать в его/её отсутствие;

как компания осуществляет надлежащую проверку клиентов (CDD);

Как будут выявляться политически значимые лица (ПЭП), члены их семей и известные близкие лица, связанные с ПЭП, а также как отличать ПЭП, представляющих относительно более высокий риск, от тех, кто представляет относительно более низкий риск.

главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;

члены парламента или аналогичных законодательных органов;

члены руководящих органов политических партий;

члены верховных судов, конституционных судов или других высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;

члены ревизионных палат или правлений центральных банков;

послы, временные поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий;

директора, заместители директоров и члены правления или лица, занимающие равнозначные должности в международных организациях.

Члены семьи лиц, перечисленных выше, включая супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров, а также родителей;

Известные близкие соратники лиц, перечисленных выше, включая лиц, с которыми имеется совместное бенефициарное владение юридическим лицом или правовой конструкцией, с которыми существуют тесные деловые отношения, либо которые являются единственным бенефициарным владельцем юридического лица или правовой конструкции, созданной в интересах политически значимого лица.

Внутренние политики и процедуры;

Обязанности персонала;

Подход, основанный на оценке рисков;

Комплексная проверка клиентов (CDD);

Приостановка транзакций или прекращение деловых отношений;

Ведение документации;

Подбор и обучение персонала;

Утверждение новых продуктов и услуг.

Внедрение и поддержание системы внутреннего контроля, определённой настоящей политикой;

Внедрение и контроль за выполнением «Процедуры идентификации клиентов», «Процедуры мониторинга транзакций» и других внутренних процедур, связанных с настоящей политикой;

мониторинг процесса идентификации клиентов и совершаемых ими операций;

отчетность перед ответственным управляющим акционером компании по вопросам, связанным с мерами по противодействию отмыванию денег и подозрительными операциями клиентов;

проведение обучения сотрудников компании по вопросам противодействия отмыванию денег;

выполнение любых других функций, связанных с мерами по противодействию отмыванию денег в компании.

Страновой или географический риск;

Транзакционный риск;

Риск, связанный с продуктом или услугой.

Требование по ставкам — клиент обязан сделать ставки на сумму, в 2 раза превышающую сумму депозита, чтобы получить разрешение компании на вывод любой суммы со своего криптокошелька, зарегистрированного в компании;

Переводы между клиентами — клиентам запрещено переводить средства друг другу;

Наличие нескольких криптокошельков — клиентам запрещено открывать несколько криптокошельков, которые могут быть использованы не по назначению для сокрытия объема своих расходов.

Связь с рынками даркнета;

Смешивание монет/замаскирование происхождения или назначения средств;

Несотрудничающие биржи.

Клиент осуществляет транзакции с фиатной валютой, такие как пополнение счета или снятие средств; в этом случае Компания может применять меры CDD, например процедуры «Знай своего клиента» (KYC).

клиент осуществляет операцию по снятию средств со своего криптокошелька, открытого и хранящегося в компании, на сумму более 10 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте, если снятие осуществляется в виде разовой операции, либо более 100 000,00 долларов США или эквивалентную сумму в соответствующей криптовалюте — если снятие осуществляется в совокупности в течение календарного месяца;

Компания сомневается в достоверности или достаточности документов или информации, ранее полученных в целях идентификации или проверки;

Компания подозревает отмывание денег или финансирование терроризма.

Идентификацию клиента;

Проверку личности клиента;

В случае наличия бенефициарного владельца, не являющегося клиентом, — идентификацию бенефициарного владельца и принятие разумных мер по проверке его личности, с тем чтобы компания была уверена в том, что ей известно, кто является бенефициарным владельцем;

Оценку и, при необходимости, получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

убеждается, что данное лицо уполномочено действовать от имени клиента;

устанавливает личность данного лица;

проверяет личность данного лица на основании документов или информации, которые в любом случае получены из надёжного источника, независимого как от данного лица, так и от клиента.

документы, удостоверяющие личность, например, паспорта, удостоверения личности и водительские права, представленные клиентами;

другие формы подтверждения, включая заверения от организаций, входящих в регулируемый сектор (например, банков).

официальный зарубежный правительственный источник;

авторитетный справочник адресов;

лицо, подлежащее регулированию в целях противодействия отмыванию денег в стране проживания клиента (например, казино или банк), которое подтверждает, что клиент ему известен и проживает или работает по указанному зарубежному адресу.

присваивает клиенту категорию высокого риска;

оценивает степень мер усиленной надлежащей проверки, которые должны быть применены в отношении данного клиента;

получает одобрение высшего руководства на установление деловых отношений;

принимает надлежащие меры для установления источника богатства и источника средств, связанных с предлагаемыми деловыми отношениями или сделками с данным лицом;

осуществляет усиленный постоянный мониторинг деловых отношений с данным лицом.

адрес электронной почты;

номер мобильного телефона — только в том случае, если клиент желает участвовать в бонусной программе.

в любом случае, выявленном компанией, когда существует высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма;

в любых деловых отношениях или сделках с клиентом, находящимся в третьей стране с высоким риском, указанной в Приложении 1 к настоящей политике;

если компания установила, что клиент или потенциальный клиент является политически значимым лицом (PEP), либо членом семьи или известным близким соратником такого лица;

в любом случае, когда компания обнаруживает, что клиент предоставил поддельные или похищенные документы, удостоверяющие личность, или информацию, и компания намеревается продолжить деловые отношения с этим клиентом;

в любом случае, когда сделка является сложной или необычно крупной, либо наблюдается необычная схема сделок, и у данной сделки или сделок отсутствует явная экономическая или правовая цель;

в любом другом случае, который по своему характеру может представлять повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма.

Изучение предыстории и цели транзакции, насколько это разумно возможно;

Усиление степени и характера мониторинга деловых отношений, в рамках которых осуществляется транзакция, с целью определения, не выглядят ли транзакция или эти отношения подозрительными;

Поиск дополнительных независимых и надежных источников для проверки информации, предоставленной компании или ставшей ей доступной;

принятие дополнительных мер для более глубокого понимания предыстории, структуры собственности и финансового положения клиента, а также других сторон сделки;

принятие дополнительных мер для убеждения в том, что сделка соответствует цели и предполагаемому характеру деловых отношений;

усиление мониторинга деловых отношений, включая более тщательную проверку сделки;

проведение видео- или голосового звонка с клиентом с использованием любых средств электронной связи.

не осуществляет транзакцию с клиентом или от его имени через криптокошелек;

не устанавливает деловые отношения с клиентом;

расторгает любые существующие деловые отношения с клиентом.

В момент достижения порогового значения компания перечисляет все средства, причитающиеся клиенту, на счет (или его эквивалент), с которого невозможно снять средства;

Дальнейшие поступления на этот счет также блокируются до завершения процедуры CDD;

Ставки делаются с этого счета, при этом любые выигрыши также блокируются до завершения процедуры CDD;

После завершения процедуры CDD счет разблокируется, и деятельность продолжается в обычном режиме;

Наличие нескольких пунктов назначения — запрашивает ли клиент отправку средств на несколько счетов?

Пункты назначения с высоким риском — запрашивает ли клиент возврат средств в страну, где существует значительная угроза отмывания денег или финансирования терроризма?

Подробная информация о том, как ответственный сотрудник осуществлял мониторинг соблюдения требований;

Делегирование задач в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) ответственным сотрудником;

Отчеты ответственного сотрудника перед высшим руководством;

Информация об идентификации и проверке клиентов;

Вспомогательная документация, касающаяся деловых отношений;

Документация по обучению сотрудников.

свои обязанности в соответствии с политиками и процедурами компании по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;

риски отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается компания и каждый из её продуктов и услуг;

процедуры компании по управлению этими рисками;

личность, роль и обязанности ответственного сотрудника, а также что следует делать в его/её отсутствие;

как компания осуществляет надлежащую проверку клиентов (CDD);

Как будут выявляться политически значимые лица (ПЭП), члены их семей и известные близкие лица, связанные с ПЭП, а также как отличать ПЭП, представляющих относительно более высокий риск, от тех, кто представляет относительно более низкий риск.